Сколько стоит платина, и нужно ли в нее вкладывать деньги?

Вложение денег в Платину. Стоит ли вкладывать?

Вложение в драгметаллы можно отнести к пассивным вариантам заработка. Если золото и серебро знакомы большинству инвесторов, то к платине пока относятся с осторожностью. Этот объект вложения имеет свои тонкости, поэтому спотанно вкладывать в платину не рекомендуется.

Статистические данные и аналитика специалистов говорят о растущей привлекательности платины в качестве варианта для вложения. Цена платины превышает цену на традиционное золото, поэтому этот металл по праву назван самым престижным и дорогим объектом инвестирования.

Если из золота и серебра в основном чеканятся слитки и монеты, то платина используется в ювелирном деле и промышленности.

Обратите внимание

Спрос на металл можно  объяснить его применением при изготовлении лазерного оборудования, современной медицинской техники, радиодеталей и проч.

Ювелирные изделия из платины изготовляются в комбинации драгоценных камней, что относит их к премиум-классу. Учитывая, что 90% металла добывается в ЮАР, а почти вся оставшаяся часть в России, снижение поставок сказывается на цене.

Платина

Мировые запасы платины распределены крайне неравномерно. Как было сказано выше, добыча идет в ЮАР и в России около Норильска. Исходя из этого, единственным значимым игроком на рынке предложения металла является ЮАР. После продолжительных забастовок на платиновых рудах в ЮАР, поставки металла стали снижаться в 2012 году.

Сильного всплеска цена рынок не наблюдал даже на фоне дефицита. Когда поставки нормализовались, платина стала активно падать в цене и в 2016 году стала почти в два раза стоить дешевле, чем в 2012 году.  С конца 2016 года металл вновь пошел в рост из-за снижения поставок. Поставки начали снижаться в связи со снижением спроса.

Если валюта привязана к золотому эквиваленту, то к платине это не относится. Для инвестиционных целей металл в чистом виде мало используется. Значение платины велико в ювелирной промышленности, которая использует более трети всего поставляемого металла. При этом 20% потребляет Китай.

Промышленность (производство катализаторов для автомобилей на дизельном двигателе) использует около 40% от поставок. Это связано с тем, что ужесточаются стандарты по выбросам угарного газа и азота (Евро6), поэтому катализаторы востребованы в автомобильной промышленности.

Ожидалось, что за счет новых стандартов цена на платину должна расти, однако, события 2016 года нанести удар по отрасли катализаторов. Несколько автомобильных концернов заявили о переориентации на электромобили.

Тесла Моторс заявила, что удвоит объем выпускаемых электромобилей в 2018 и в 2020 году. Также избавляться от автобусов намерен и Китай.

Важно

За счет этого потребление платины в промышленности вряд ли будет расти, что снова скажется на ее цене.

Примерно одинаковые объемы платины используются в химической промышленности и в целях инвестирования (около 6%). Медицина и производство электроники потребляют около 13% металла.

Что влияет на цену платины?

Факторов достаточно. Тот или иной фактор может пошатнуть стоимость металла в любую сторону. Выделим основные:

• Экономическое состояние. В кризисные периоды цена падает, поскольку останавливается производство. Так, в 2008 году из-за падения в автомобильной отрасли, цен на платину обвалилась. Даже снижение уровня добычи не спровоцировала всплеска.
• Научно-технический прогресс является катализатором для платины. Как только появляются сферы нового применение этого металла, цена сразу начинает ползти вверх.
• Связь палладия и платины. Если один из них падает в цене, то другой начинает расти и наоборот. Эта тенденция наблюдается и по отношению к золоту.
• Нефть и платина. Дешевая нефть ведет к увеличению спроса на автомобили, производство которых требует больших объемов платины. Большой спрос способствует росту цены на нее.
• Спекуляция. Это, конечно, влияет на цену платины, но не так ощутимо.

Как в любом виде вложений, чтобы добавить в свой портфель платину, стоит изучить факторы, которые могут повлиять на ее цену.

В качестве инвестирования платину лучше использовать на долгосрочной перспективе и не в качестве единственного варианта вложения.

Если взять 2008 год, когда цена просела до минимума, среди инвесторов не было паники или распродаж слитков, а люди не бежали массово сдавать украшения из платины в ломбарды. Просто эти инвестиции оставили до лучших времен.

Прогнозы на стоимость платины

После продолжительных забастовок в ЮАР произошло снижение поставок. Все ждали скачка цен, однако, этого не произошло за счет появления вторичного рынка платины (утилизация катализаторов).

В это время ЮАР вновь начала увеличивать поставки платины, что снова снизило цену. Если в 2014 году цена на тройскую унцию составила 1,5 тыс.долл., то в 2015 году – уже 1,2 т.долл., хотя все ожидали роста. В 2016-17 гг. цена составила около 1,1 тыс.

долл., а в 2018 году прогнозируется на уровне 1 тыс.долл.

Как можно инвестировать в платину?

Самым надежным вариантом является банк. Главное изучить условия и представлять, какой доход можно получить. Способов для вложения несколько:

• Обезличенные счета в металле. Для его открытия нужен только паспорт. На счету учитывается металл в граммах. Доход будет учитываться в рублях, исходя из даты покупки и продажи. Владелец счета может пополнять и снимать деньги, продавая металл по текущему курсу. Если счетом владеть более 3х лет, то можно не платить налог 13%. Если менее 3 лет, то придется подавать налоговую декларацию о полученном доходе и платить 13% с суммы дохода.
• Слитки. Покупка слитков из платины не так популярна, как покупка золота, поэтому купить их можно в ограниченном количестве банков. При покупке придется заплатить НДС, если слиток выносится из хранилища. Если же оставить на хранение в банке, то НДС уплачивать не нужно, однако, придется платить за хранение. Купить слиток можно легко. Сложнее продать его обратно. У банков есть целый свод стандартов внешнего вида слитков. Малейшая царапина снижает цену.
• Монеты. Монеты не облагаются НДС, что делает их привлекательнее слитков. В России выпуск платиновых монет прекращен в 1996 году. Специалисты называют инвестирование в платиновые монеты «экзотическим способом». Монет из платины мало, поэтому они будет востребованы небольшим количеством нумизматов. Поскольку разница между ценой покупки и ценой продажи в банке существенная, то заработать возможно только на длительной перспективе.

Где открыть металлический счет в платине?

Услуги по открытию ОМС предлагают многие российские банки. Для этого клиенту открывается счет, на котором аккумулируется купленный металл. Владелец счета следит за ценой. Как только появляется возможность, он может докупить еще платины или продать по выросшей цене, заработав доход.

ОМС являются бессрочными счетами, начислений дополнительных процентов на остаток здесь нет. Доход формируется исключительно за счет роста курсов. В случае с ОМС нет рисков кражи металла (монеты и слитки могут украсть).

Поскольку количество металла не меняется (100 грамм платины так и останутся 100 граммами даже спустя 10 лет).

БанкЦена покупки (май 2018 г.), руб./граммЦена продажи (май 2018 г.), руб/грамм

Абсолютбанк
1680
1930

Альфа банк
1759
1859

Промсвязьбанк
1756
1851

Газпромбанк
1722
1904

Если бы вкладчик вложил в платину год назад 100 т.р.

, когда средний курс продажи составлял 1730 руб. за грамм (57.80 гр.) и продал бы его в 2018 году по курсу покупки в Газпромбанке за 1722 руб. за грамм, то потерял бы 463 руб., получив только 99 537 р. Как видите, инвестиции в платину не всегда доходны.

Стоит ли инвестировать в платину?

Использовать платину в целях инвестирования можно. Тем не менее, хоть она и является ценным металлом, она очень сильно зависит от экономики и промышленности.

Инвестиции в платину оправдают себя в условиях стабильной экономики, когда производство идет в рост  и есть большая потребность в металле. В условиях кризиса и нестабильности цена на металл будет падать.В этих условиях можно дождаться минимума и купить платину.

Учитывая, что металл имеет ограниченный и невозообновляемый объем, в перспективе цена должна расти. Выбирать между золотом и платиной не стоит.

Это два металла, но с разными действиями. Гармонично, если в инвест.портфеле присутствуют они оба.

Платина, по оценкам специалистов, будет работать в перспективе с развитием технологий и производства. Золото пока остается традиционно надежным вариантом сохранения капитала на протяжении длительного периода.

Инвестиции в платину. Перспективы заработка

Платина считается одним из перспективных драгоценных металлов на современном рынке. Именно поэтому потенциальному инвестору всегда хочется узнать о прибыльности и перспективах вложения своих денежных средств. Среди основных преимуществ стоит выделить потенциальный рост и стабильность.

Перспективы вложений

Если вы всего лишь вкладчик, а не специалист, вам нужно тщательно проанализировать динамику роста и новости. Для этого, как правило, пользуются услугами профессионалов, которые понимают общий характер и особенности такого объекта вложений, а также смогут проследить для вас движение стоимости платины за день, неделю, месяц.

Как показывают последние статистические данные, аналитики финансового рынка, все как один, говорят о растущей инвестиционной привлекательности этого металла на рынке.

На протяжении последних 10 лет среди вкладчиков разных уровней и возможностей он приобрел всемирную известность и популярность.

Среди ряда аспектов, что непосредственно влияют на рост перспективы, отметим следующие:

• Добыча металла производится в основном на территории РФ и ЮАР (до 90%), но за несколько последних лет были открыты новые места-источники, а это увеличило объемы добычи;
• цены на этот драгметалл значительно выше, чем на золото или серебро;
• это не только объект капиталовложения, но также и актив с целым рядом физических и химических свойств. Сегодня материал используется в нефтеперерабатывающей и химической промышленности, поэтому и спрос на рынке растет изо дня в день;
• цена на драгоценный товар в перспективе может превысить отметку в $1 700 за унцию, оставляя другие металлы на вторых и третьих позициях;
• американские инвесторы сегодня больше ориентированы именно в этом направлении, скупая материал более активно, чем раньше;
• такие вложения принесут максимальные доходы в долгосрочной перспективе, минимальный срок – 2 года.

В наших реалиях изготавливается больше памятных монет, а другой вариант – редкость. За рубежом такая практика тоже достаточно распространенная.

Самый надежный вариант – финансовое учреждение. Открытие счетов и покупка монет или слитков осуществляется именно в банке. Главное – знать, сколько покупать, на какие условия соглашаться, и какой прибыли ожидать.

При себе вы должны иметь паспорт или любой другой удостоверяющий вашу личность документ. ОМС открывается:

Доход начисляется по-разному, и основной фактор тут – срок функционирования ОМС. Если это текущий счет (до востребования), то общий доход будет формироваться в зависимости от курса стоимости металла на счету. Вкладчику разрешается пополнять счет или снимать средства. Этот вариант позволит владельцу управлять своими доходами, но для этого нужно обладать определенными аналитическими данными, а не действовать вслепую.

Платиновые слитки

При покупке слитка в банке вы должны заплатить НДС, размер которого составляет 13%. Сами слитки можно хранить в банке, но каждый месяц вы также должны будете оплатить ячейку.

Такой вариант вложения в платину имеет свои преимущества. Среди них и тот факт, что финансовое благополучие выбранного вами банка никак не повлияет на цену металла.

Платиновые монеты

При приобретении памятных монет вы должны будете заплатить 18% от общей стоимости. Чаще всего это служит причиной того, что данный вариант инвестиций остается «за бортом».

Но, есть еще одна объективная причина – такие монеты очень редко встречаются на рынке России, так как их выпуск прекратился еще в 1996 году.

Сегодня специалисты называют этот вариант достаточно экзотическим способом хранения своих финансов и их преумножения.

Сколько вы можете заработать?

Начнем с того, что такого рода инвестирование способно принести своим вкладчиками большую прибыль на долгие годы в виде пассивного дохода. За последние годы клиенты банков уже получили большую прибыль от вложений в платину.

Самый яркий пример 2008 год, когда клиенты финансовых учреждений получили от 122,4% до 217,7% годовых. Если тогда инвесторы покупали металл по 1258,12 рублей за 1 грамм, то сегодня они могут продать его за 1520,82 рублей за 1 грамм.

Как самому торговать платиной?

Первый вопрос, что возникает – можно ли делать это самостоятельно? Наш ответ – да, можно. Но, при этом вы также должны обладать аналитическими навыками. Торговля в данном случае считается прекрасной возможностью для вложения из-за большого потенциала стабильности, а также невысокой волатильности.

Сегодня платина – один из самых дорогих металлов на рынке и часто используется именно в ювелирной промышленности. По последним подсчетам, на ее долю приходится порядка 50 тонн в год.

Откройте свой торговый счет в одной из брокерских фирм – и вы сможете торговать сырьем на мировом рынке.

Совет

Тогда брокер предоставляет вам выход на крупные биржи мира, где вы сможете не только продавать, но и покупать. После открытия реального торгового счета в одной из брокерских фирм вы сможете осуществлять торговлю в любое удобное для вас время.

Согласитесь, инвестиции в платину выглядят достаточно заманчивым вариантом капиталовложения.

Это так на самом деле, но, всегда нужно следить за колебаниями рынка, чтобы ваши доходы не стали убытками всего за несколько дней.

Стоит ли вкладывать деньги в драгоценные металлы [золото, серебро, платина, палладий]?

Золото известно человечеству с древних времен. Золотые изделия неоднократно находили в древних захоронениях. Издревле этот металл был символом богатства и власти, поэтому он становился причиной ссор, грабежей, убийств и даже войн.

Очень долго именно золото являлось основой мировой финансовой системы и до сих пор оно остается одной из самых твердых мировых валют. Несмотря на то, что со времен «золотой лихорадки» прошло очень много лет, золото продолжает оставаться привлекательным инструментом для инвесторов наряду с другими драгоценными металлами.

Какие драгоценные металлы ценятся в современном мире

Сейчас к элитным драгоценным металлам относятся: серебро, золото, платина и палладий. Их еще принято называть «благородными», главным образом, за высокую химическую стойкость и красивый внешний вид.

Из них делаются различные ювелирные изделия.

Кроме того, эти металлы и сплавы с их содержанием используются в современной электронной промышленности при производстве высокотехнологичных приборов, в мобильных телефонах и компьютерной технике.

Вам, конечно же, интересно, почему ценятся именно эти металлы. Основная причина в их уникальных физико-химических свойствах и дефицитности. Доля добычи «благородных» металлов в общем объеме производимой мировой горнодобывающей промышленностью продукции составляет всего лишь 0,00005%. Очевидно, учитывая высокую стоимость драгметаллов на мировом рынке, добывать их выгодно.

Однако открытие бизнеса по добыче драгметаллов – затея дорогая и довольно сложная. Тем не менее, каждый современный инвестор в любое время может купить для себя немного золота или платины.

Способы инвестирования в драгоценные металлы [как купить золото]

В России сейчас для совершения инвестиций в золото и прочие драгоценные металлы доступно несколько различных способов: покупка слитков, монет, открытие «металлического счета» в банке, приобретенные ценных бумаг золотодобывающих компаний или обеспеченных золотом акций.

Давайте подробнее рассмотрим каждый способ в отдельности.

Слитки из драгоценных металлов

Многие отечественные банки предлагают инвесторам купить слитки из драгоценных металлов.

Например, в Сбербанке можно купить золото в мерных слитках следующих весовых категорий:

• Золото от 1 г. до 1000 г.;
• Серебро от 50 г. до 1000 г.;
• Палладий и платина от 5 г. до 100 г.

С одной стороны может показаться, что это самый простой и выгодный способ купить драгоценные металлы, но тут есть ряд подводных камней, о которых неопытный инвестор может просто не знать.

Проблемы связаны, главным образом, с действующим Налоговым Кодексом. Дело в том, что золотые слитки по закону признаются имуществом, а, следовательно, при продаже они облагаются НДС (а это +18% к номинальной стоимости металла). Но и это еще не все.

Обратите внимание

Если вы соберетесь продать свой слиток банку, то вам придется заплатить еще 13% подоходного налога.

Следовательно, вложения в золотые слитки с учетом имеющихся особенностей отечественного налогового законодательства не очень выгодны. Чтобы только покрыть расходы надо, чтобы слиток прибавил в цене как минимум процентов 30%, что довольно сложно осуществимо даже за год.

Драгоценные монеты

Все продаваемые в настоящее время драгоценные монеты можно разделить на две большие группы: памятные (коллекционные) и инвестиционные.

Выпуском памятных монет в нашей стране занимается Банк России. Памятные монеты обычно выпускаются ограниченным тиражом – от 100 до нескольких тысяч единиц.

Выпускались самые разнообразные серии монет, в том числе: «Красная книга России», «Выдающиеся личности России», «Архитектурные памятники России», «Сохраним наш мир», «Лунный календарь», «Знаки зодиака» и др.

Тем не менее, стоит отметить, что памятные монеты для инвесторов не представляют особого интереса. Причин несколько: высокая стоимость, обусловленная их нумизматической ценностью, и обложение НДС (те же +18% к стоимости).

Следовательно, памятные монеты пользуются популярностью больше среди опытных коллекционеров. Спустя несколько лет (а иногда и десятков лет), продать подобные коллекционные монеты можно довольно выгодно.

Тут работает такое правило – чем монета старше, тем она дороже. Правда, чтобы ее продать, нужно будет искать подходящего покупателя-коллекционера, готового выложить за монету хорошие деньги.

Что касается инвестиционных монет, то назначение этого финансового инструмента определено уже в его названии. Инвестиционные монеты выпускаются огромными тиражами, превышающими миллионы единиц, поэтому никакой ценности для коллекционеров они не представляют. Их основная ценность определяется количеством содержащегося в них драгоценного металла.

Важно

Самыми известными инвестиционными монетами, пожалуй, являются «золотые червонцы», первая подобная монета появилась в 1975 году. Следует отметить, что каждая монета из этой серии содержит 7,742 г. чистого золота 900 пробы.

Предлагаются еще и другие серии инвестиционных монет. Например:

• «Соболь» – серебряная монета, выпущенная впервые в 1995 году, достоинством в 3 рубля. Монета содержит 31,1035 г. серебра 925 пробы.
• «Георгий Победоносец» – выпущена в двух вариантах: серебряном и золотом. Золотая монета начала чеканиться в 2006 году, имеет номинал 50 рублей и содержит 7,78 г. золота 999 пробы. Серебряная монета появилась в 2009 году, имеет номинал 3 рубля и содержит 31,1 г. серебра 999 пробы.

Кроме того, в российских банках можно купить некоторые иностранные инвестиционные монеты из драгоценных металлов, например, английские «соверены».

Рыночная стоимость инвестиционных монет формируется в первую очередь исходя из стоимости содержащегося в них драгоценного металла, а также надбавки, которая предусматривает покрытие расходов на их чеканку и реализацию.

Покупка инвестиционных монет удобна тем, что с ними сейчас работает множество крупных российских банков, хотя основным продавцом, пожалуй, является Сбербанк. Эти монеты последние годы пользуются довольно большим спросом, цена некоторых монет с момента выпуска увеличилась в несколько раз.

Еще одно их преимущество в том, что операции с инвестиционными монетами в соответствии с НК РФ НДС не облагаются. Хотя 13% налога при продаже придется все же заплатить государству. (Это также надо учитывать при выборе инвестиционного инструмента).

Также отмечу, что все операции с данными монетами совершаются по курсовой стоимости, которая устанавливается банком. Как правило, разница между ценой покупки и ценой продажи достигает 10%.

Металлический счет в банке

Металлические счета делятся на два вида:

• счет ответственного хранения (СОХ);
• обезличенный «металлический» счет (ОМС).

Инвестор, открывая СОХ в банке, передает кредитной организации имеющиеся у него слитки драгоценных металлов на хранение. Каждый слиток имеет определенные характеристики: номер, проба, вес, аффинажный завод др. В свою очередь банк берет на себя обязательство вернуть клиенту слиток по первому же его требованию.

Счет ответственного хранения также может предусматривать возможность перевода металла на другой указанный клиентом счет, или использовать его в качестве обеспечения при получении кредитов.

СОХ не может использоваться как инструмент получения дохода, он не предполагает начисления каких-либо процентов. Клиент наоборот должен оплачивать услуги банка по хранению своего драгоценного металла. Этот инструмент предназначен, скорее, для сбережения имеющихся у инвестора слитков в натуральном виде, а банк просто гарантирует их сохранность.

Обезличенный «металлический» счет (ОМС) по своей сути – классический валютный депозит, где валюта – количество грамм металла. На таком счете слитки учитываются без указания каких-либо конкретных характеристик.

Читайте также  Куда вложить деньги, или самые выгодные инвестиции

Пополнить обезличенный счет можно путем совершения безналичного перевода с другого «металлического» счета, внесением драгоценных металлов в физической форме, приобретя металл (в обезличенной форме) за наличные по курсу банка.

Совет

ОМС иногда предусматривает начисление процентов (в денежном эквиваленте или в граммах драгоценного металла). Однако проценты начисляются не всегда, об этом следует узнавать при открытии счета. Проценты, как правило, небольшие – от 0,1% до 3-4%.

Очевидно, что если ОМС не предусматривает начисления процентов, то получить прибыль инвестор может только при условии, что драгоценный металл вырастет в цене.

Тут также следует отметить, что если вы захотите получить слиток, эквивалентный количеству находящегося на вашем счету драгоценного метала в физической форме, то при получении слитка придется уплатить 18% НДС. Если вы просто закроете счет и получите сумму в денежном выражении, то НДС уплачивать не придется.

Кроме того, хоть ОМС и является своего рода валютным депозитом, на него не распространяется действие закона о страховании банковских вкладов. Так что выбирать банк надо очень внимательно.

Ценные бумаги, обеспеченные золотом

Это относительно новый вариант инвестирования в золото, который не только обеспечивает доходность вложений, но и не требует оплачивать НДС.

Выпуском акций, обеспеченных золотом, занимается Всемирный золотой совет (The World Gold Council – WGC), который был создан крупнейшими мировыми золотодобывающими компаниями.

WGC для выпуска «золотых» бумаг создал специальный фонд Gold Bullion Securities (GBS), который занимается их размещением на Австралийской, Лондонской, Нью-Йоркской и Американской фондовой бирже (в Америке «золотые» акции размещены от имени других фондов и под другими тиккерами, но при прямой поддержке WGC).

Одна такая бумага дает инвестору право на получение 3,1 г. чистого золота из хранилищ банка HSBC в Лондоне.

Досрочно погасить имеющиеся во владении ценные бумаги, обеспеченные золотом, путем их обмена на золотые слитки в физической форме могут лишь привилегированные владельцы. Остальным инвесторам доступен только вариант, предусматривающий выплату соответствующей суммы в долларах, евро или фунтах стерлингов.

Что касается российских инвесторов, то они могут совершать любые операции с «золотыми» ценными бумагами воспользовавшись услугами множества брокерских контор, которые работают на перечисленных выше биржах.

Обратите внимание

Данный способ, в принципе, не связан с непосредственной покупкой драгоценного металла, но все же имеет прямое отношение к золотодобывающей отрасли, поэтому расскажем немного и о нем.

Так как этот вариант инвестирования предполагает покупку акций, то для их приобретения следует обратиться на фондовую биржу и воспользоваться услугами брокеров. Среди основных золотодобывающих компаний, акции которых сейчас реализуются на бирже, можно отметить:

• ОАО «Полюс Золото»;
• ОАО «Бурятзолото»;
• ОАО «Полиметалл».

Конечно же, данный вариант предполагает получение прибыли главным образом от совершения спекулятивных операций с ценными бумагами на бирже. Уровень дохода в данном случае зависит исключительно от роста стоимости купленных акций.

При этом котировки непосредственно зависят как от мировых цен на золото, так и от основных финансовых показателей самих компаний.

Кроме того, покупка акций предусматривает выплату дивидендов, что также является дополнительным доходом от инвестирования.

Доходность инвестиций в драгоценные металлы

Чтобы оценить потенциальную доходность вложений в драг. металлы, рассмотрим статистику котировок ЦБ РФ за период с января 2003 по январь 2012 гг. Статистика по ценам на золото, платину, серебро и палладий приведена в таблице 1 (данные взяты на официальном сайте Банка России по состоянию на первый рабочий день каждого года).

Таблица1. Котировки драгоценных металлов по данным ЦБ РФ январь 2003 – январь 2012 гг., в рублях за 1 г.

График цен на золото по данным ЦБ

График цен на палладий по данным ЦБ

График цен на платину по данным ЦБ

График цен на серебро по данным ЦБ

Теперь, чтобы оценить динамику цен, рассчитаем доходность по каждому из металлов. Итоговые данные, показывающие доходность в % по отношению к прошлому году, приведены в таблице 2.

Таблица 2. Динамика цен на драгоценные металлы январь 2003 – январь 2012 гг., в %

Как видим из таблицы, за последний год все металлы, кроме золота, потеряли в цене. Особенно заметно подешевели платина и палладий (-11,5% и -15,96% соответственно), которые на протяжении предыдущих двух лет показывали хорошие результаты по росту цены. Серебро по итогам 2011 года потеряло всего чуть больше 1%.

Это нельзя рассматривать как тенденцию к дальнейшему падению цены, так как за первый месяц 2012 года серебро, платина и палладий демонстрируют стабильный рост.

Что касается незначительных минусов, отмеченных в 2005, то это отражает лишь незначительные рыночные колебания цены. Это хорошо видно на графике.

А вот падение цен на серебро, платину и палладий по итогам 2008 года – это показатель общего спада рынка под влиянием мирового финансового кризиса. Этим же, собственно, обуславливается и падение цен, зафиксированное по итогам 2011 года.

Так как рынок в прошлом году опять был несколько напряжен и нестабилен, то большинство игроков в ожидании новой волны кризиса не рисковало.

Важно

Что касается прогнозов, то все зависит от того, начнется ли кризис или нет. Однозначного мнения среди экспертов нет. Тем не менее, резкого падения цен на драгоценные металлы, скорее всего не будет. Возможны колебания, но в целом прогнозы положительны.

Отмечу, что максимально внимательно следует относиться к покупке палладия, его цена часто скачет: то в плюс, то в минус. Это заметно и по данным таблицы 2 и по графику котировок Банка России. Дело в том, что этот металл чаще всего используется для спекуляций на рынке.

Если рассматривать изменение цены на металлы по итогам 10 лет, то максимальную доходность демонстрирует серебро (+ 661%) и золото (+614,5%). Платина за 10 лет подорожала почти на 320%. А вот палладий – всего на 152%.

Этот показатель говорит о том, что в долгосрочной перспективе все металлы обеспечивают хорошую доходность и их покупка – очень выгодная инвестиция.

В заключение хочется сказать, что инвестиции в драгоценные металлы имеют ряд существенных преимуществ по сравнению с прочими финансовыми инструментами:

В качестве недостатка можно назвать то, что от вложений в драгметаллы нельзя получить быстрой отдачи, они не могут обеспечить быстрого прироста капитала. Драгоценные металлы – инструмент, рассчитанный на долгосрочные инвестиции.

Видео на десерт: Невероятное столкновение магнитов в замедленном действии

Стоит ли инвестировать в платину?

Платина наряду с золотом, серебром и палладием, является драгоценным металлом. Ввиду её ограниченных запасов в мире, платина, казалось бы, является относительно надёжным активом. Но так ли это на самом деле? В этой статье статье поговорим о том, как можно инвестировать в платину, стоит ли вообще вкладываться в подобные инструменты и если да, то когда лучше это сделать.

Содержание:

Платиновый рынок

Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инвестпортфель составляет более 1 000 000 рублей.

Специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора, в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать свои сбережения в десятки активов. Рекомендую каждому читателю пройти, как минимум, первую неделю обучения (это бесплатно).

Подробнее

В статье об инвестировании в серебро я уже рассматривал практически все способы инвестирования в драгоценные металлы. Поэтому нет смысла повторно останавливаться на этой теме. Здесь будет достаточно и простого перечисления:

• металлические слитки центрального банка;
• обезличенный металлический счёт;
• инвестиционные монеты из драгоценного металла;
• акции фондов ETF, инвестирующих в драгоценные металлы;
• фьючерсы на драгоценные металлы;
• ювелирные изделия;
• акции компаний, добывающих драгоценные металлы.

Как было показано в упомянутой статье, для российского инвестора наиболее выгодными вариантами являются обезличенный металлический счёт, фьючерсы на металл и акции металлических фондов. Ну а теперь рассмотрим факторы, от которых зависит динамика цен на платину, чтобы сделать вывод о перспективах инвестирования в этот металл в течение 2016 года.

Беглый взгляд на рынок платины

Мировые запасы платины распределены крайне неравномерно. Из общего их разведанного объёма в 66 тыс.т, на ЮАР приходится 63 тыс.т. Запасы России составляют немногим более 1 тыс.

т, причём из них более 90% сосредоточены в окрестностях Норильска, где платина добывается преимущественно как примесь в никелевых рудах.

Таким образом, если рассматривать предложение платины на мировом рынке, то оно определяется, можно сказать, одним игроком – ЮАР.

Начиная с августа 2012 года поставки платины из ЮАР стали активно снижаться. Причиной этого явились многочисленные забастовки шахтёров и передел в сфере добывающего бизнеса.

Но даже этот фактор не смог привести к драматическому повышению цен: зимой 2013 года ценовой максимум был приблизительно на 25% выше, чем минимум 2012 года. Однако, и это повышение быстро нивелировалось за счёт роста предложения на вторичном рынке (утилизация отработанных автомобильных катализаторов).

В дальнейшем, на фоне нормализации обстановки в ЮАР, платина непрерывно падала в цене и на минимумах зимой 2016 г. была в 2 с лишним раза дешевле, чем 3 годами ранее. С начала 2016 года по настоящее время котировки находятся в стадии роста, что вызвано сокращением поставок из ЮАР.

Впрочем, это сокращение является вынужденной мерой как реакция на снижение спроса, так что ситуация приближается к достижению нового равновесия.

Платина, долл. США за унцию

Факторы, определяющие спрос на платину

Прежде всего, в отличие от золота и серебра, платина практически не используется для чеканки монет и не очень популярна как инвестиционный металл. Достаточно заметить, что последние на сегодняшний день платиновые монеты были выпущены в РФ ещё в 1995 году под каталожным номером 5318—0009.

Интересна история с чеканкой платиновых монет в царской России. Дело в том, что в 19 веке Россия поставляла на рынок основной объём платины, причём исключительно в виде монет. Проблема состояла в том, что на тот момент не было общепризнанных критериев для оценки платины.

Из-за этого цена колебалась в таких широких пределах, что чеканка платиновых монет оказывалась делом то прибыльным, то убыточным. В странах Европы новый для них металл тогда не получил популярности, сильно отставая не только от золота, но и от серебра. Последние платиновые монеты в царской России были выпущены в 19 веке.

Совет

Если для валют типичной является привязка к золотому эквиваленту, то о платине этого сказать нельзя. Тем не менее, очень велико её значение в ювелирной промышленности, что не в последнюю очередь объясняется химической устойчивостью и механической прочностью платины, особенно по сравнению с пластичным золотом.

Необычайно эффектны платиновые кольца с тонкой ажурной подвеской бриллианта. Это изделия премиум-категории. Давайте теперь рассмотрим структуру потребления платины.

В принципе, здесь всё понятно. Платина – металл преимущественно промышленного потребления, в котором пока ещё лидирует производство катализаторов для дизельных двигателей. Стандарты по уровню выброса угарного газа и окиси азота постоянно ужесточаются, что определяет большой спрос на катализаторы.

Доля производства ювелирных украшений также очень высока. А вот инвестирование в платину постепенно сходит на нет.

Так, по оценкам американской компании Johnson Matthey, в 2016 году мировой спрос на слитки платины в качестве инвестиций составит 332 тысячи унций, тогда как в 2015 году он был 451 тысяча унций.

Основные рынки ювелирных изделий из платины – страны Азии (Индия, Китай и Япония). Причём Китай потребляет более 20% всей ювелирной платины в мире.

Тем не менее, в 2015 году спрос на платиновые украшения в Китае упал почти на 8% в связи с общим замедлением китайской экономики и снижением платёжеспособного спроса.

Поскольку этот фактор в дальнейшем будет только нарастать, серьёзных перспектив роста ювелирного рынка платины не просматривается.

Что касается потребления платины для производства катализаторов, то ожидалось, что введение стандарта Евро-6 на содержание вредных компонентов в выхлопных газах, намеченное на 2014 год, повысит спрос на платину.

Однако, затем введение этого стандарта было отложено до 2015 года, что оказало дополнительное понижательное давление на цены. 2015 и особенно 2016 годы ознаменовались событиями, которые нанесли серьёзный удар по производству автомобильных катализаторов.

В сентябре 2015 года вокруг концерна «Фольксваген» разразился скандал. Его причиной стало занижение показателей вредных выбросов в выхлопных газах дизельных двигателей.

Обратите внимание

Делалось это во время компьютерного тестирования при помощи специальной программы, которой были оснащены более 11 миллионов автомобилей. Скандал обошёлся компании более чем в 15 млрд. долларов и негативно отразился на автомобильном рынке Германии.

Рекомендую прочитать также:  Инвестируем в биржевой индекс FTSE 100

В октябре 2015 года Фольксваген объявил о постепенной переориентации производства на электромобили и гибридные модели. Эту инициативу поддержали и некоторые другие крупные автоконцерны.

Надо заметить, что это происходило на фоне развития нового тренда: бурного развития электромобильной отрасли во всём мире. Лидером этого процесса выступает компания Tesla Motors, в планах которой выпуск по 500 тыс. электромобилей в 2017 и 2018 годах и 1 млн. в 2020 г.

О планах полностью избавиться от автобусов в ближайшие годы в пользу электромобилей заявляет Китай. В информационном бюллетене компании Johnson Matthey за май 2016г.

мировая потребность в платине для производства автомобильных катализаторов на 2016 год прогнозируется на уровне 3,5 млн. унций, что приблизительно равно прошлогоднему потреблению.

Состояние мировой экономики как важнейший ценовой фактор

Однажды мировой кризис 2008 года уже отправил в нокаут драгоценные металлы, причём потери платины на фоне золота и серебра оказались просто катастрофическими. Так, за период март—октябрь 2008 платина подешевела в 3 раза.

Ничего примечательного за это время не произошло: не было панических распродаж слитков, голодные массы людей не сдавали в ломбард украшения. Был всего лишь спад производства автомобилей.

Максимальное падение индекса Доу-Джонса составило тогда 2,2 раза, при этом начавшись чуть раньше и закончившись чуть позже, чем у платины.

Платина (долл. США за унцию)

Индекс Доу-Джонса

Важно

Таким образом, платина сначала крайне оптимистично реагировала на рост фондового рынка США (а ведь надо заметить, что прочие рынки росли медленнее). С началом же его падения, платина рухнула в цене намного более резко.

В этом не было ничего удивительного, поскольку американский рынок успешно «проглатывал» множество мощных автомобилей с весьма значительным потреблением горючего. Однако, всему наступает конец. По достижению экстремальной перекупленности, остаётся ждать лишь триггера на распродажу.

Крах ипотечного кредитования сломал привычную модель американского потребления. Вместо огромных «домов на колёсах», спрос сосредоточился на миниатюрных городских моделях.

Мы никем не куплены и не гадаем на картах или кофейной гуще. Но вы всего лишь посмотрите: на относительно безобидном ипотечном кризисе в США платина потеряла почти в 1,5 раза больше, чем индекс Доу-Джонса.

На данный момент мы имеем рекордную за всю историю перекупленность американского рынка. Потенциал его падения оценивается по-разному, но никак не менее 40-50%. По самым скромным подсчётам, это грозит обвалом котировок платины до 600$ за тройскую унцию.

Однако, в последнее время в интернете активно публикуются прогнозы от HSBC, согласно которым в 2016 году котировки платины могут подняться до 1450 $. Впрочем, это хоть и влиятельный, но один из немногих крупных игроков, кто высказывает выраженный бычий прогноз по платине.

Игрок, кстати, с весьма сильным душком, многократно пойманный на коррупционных схемах.

Так есть всё-таки смысл инвестировать в платину, учитывая, что спрос на неё пока не растёт, а мировая экономика находится на пороге новой рецессии? Пожалуй, на данный момент это будет не самое удачное вложение. С начала 2016 года цена уже выросла более чем на 40%.

Совет

Этот рост, скорее всего, следует рассматривать как долгожданную коррекцию после затяжного падения. Технически рост ещё может какое-то время продолжиться, но его потенциал находится на грани исчерпания (зона сильного сопротивления начинается выше 1200$ за унцию).

После этого очень велика вероятность нового снижения, у которого есть все шансы снова оказаться затяжным.

Платина на недельном графике. Дивергенция RSI на фоне сетки Фибо

Джефри Гундлах, управляющий инвестиционным фондом DoubleLine Capital, обратился 29 июля 2016 года к своим инвесторам со словами: “Sell everything”. Время инвестиций сменяется временем распродаж.

Ну и напоследок давайте представим себе, что некий инвестор всё-таки решил вложить свои средства в покупку платинового слитка в Сбербанке. Ознакомиться с текущими ценами покупки и продажи он может на сайте: data.sberbank.

ru/moscow/ru/quotes/archivoms/.

Разница между банковскими ценами продажи и покупки металлической платины составляет более 13%, к тому же покупатель должен уплатить НДС.

В случае, если инвестор пожелает продать платину обратно банку, ему придётся уплатить 3% от цены на момент продажи за экспертизу подлинности слитка.

Получается, что такая инвестиция всего лишь выйдет в безубыток при росте рублёвых котировок почти на 40%. Хотелось бы знать, что к тому времени будет с самим рублём…

P.S.

Платина, хотя и является драгоценным металлом, очень сильно зависит от состояния мировой экономики и автомобильного рынка. Учитывая то, что оба этих фактора не обнаруживают тенденций к серьёзному росту, инвестирование в платину в настоящее время не выглядит привлекательным направлением. Приглашаю всех читателей в комментариях высказать свое мнение по данному направлению.

Всем профита!

Локальные валюты дешевеют. Стоит ли вкладывать деньги в золото и платину? :: Новости :: РБК Quote

Платина, золото и серебро потеряли в цене в результате роста доллара. Ближайшие перспективы рынка неблагоприятны для инвесторов, однако драгоценные металлы могут быть интересны на долгосрочный период, считают аналитики

С начала года золото потеряло 7% стоимости, серебро подешевело на 10%, платина — на 11%. Сейчас настал правильный момент для приобретения подешевевших драгоценных металлов, считают аналитики, опрошенные РБК Quote. По их мнению, в условиях обесценивания локальных валют, в том числе российского рубля и турецкой лиры, металлы становятся привлекательными для долгосрочных инвесторов.

«C одной стороны, война санкций повышает геополитическую напряженность в мире, а курсы валют резко падают. Теоретически это должно играть на рост драгметаллов.

Однако из-за укрепления доллара сильный рост цен, которые обычно находятся в обратной корреляции с курсом доллара, сейчас маловероятен, — считает старший аналитик БКС Сергей Суверов.

— К тому же американская экономика находится в хорошей форме, а инфляция в мире невысока, что также снижает привлекательность золота и серебра».

Почему золото — лучший актив

«В текущее нестабильное время золото является лучшим активом. За тысячелетия он доказал свою инвестиционную стабильность. Купив золото, можно понести потери из-за падения цены в краткосрочном периоде, но в долгосрочной перспективе цены на золото всегда росли, и почти всегда полностью нивелировали рост инфляции», — убежден аналитик «Абилити Капитал» Михаил Федоров.

«С точки зрения технического анализа ничто пока не предвещает роста цен на золото. Однако в долгосрочной перспективе у актива есть шанс вырасти», — согласен с коллегой аналитик eToro Михаил Мащенко.

Обратите внимание

Идущая сейчас торговая война между Китаем и США способствует усилению инфляции из-за ведения пошлин, а также подрывают глобальный экономический рост, объясняет Мащенко. По его мнению, Федеральная резервная система (ФРС) Соединенных Штатов не сможет позволить себе поднимать ставку более агрессивным темпами.

Более того, в зависимости от будущих масштабов торговых конфликтов ФРС, возможно, придется приостановить процесс повышения ставки. В этом случае привлекательность доллара как актива упадет. При подобном сценарии у золота как «тихой гавани» для инвесторов есть шанс вернуться к росту, заключил представитель eToro.

Насколько подорожает унция?

Цены на золото возобновят рост уже в ближайшее время, считают эксперты. Поддержку рынку окажет сочетание роста роста инфляции и снижения темпов роста экономики в США, прогнозируют в BofA-Merrill Lynch. По расчетам экономистов банка, американская экономика замедлится с 3% в 2018 году до 2,6% в 2019 году.

Способствовать росту цен на золото также будет ослабление доллара, который пострадает от торговых войн администрации Дональда Трампа с другими странами, полагают в Bank of America.

Недавняя «охота» на сделки по покупке золота по сниженным ценам свидетельствует, что спрос начинает расти.

В частности, в текущем году индийское правительство заметно повышает минимальный уровень цен на реализацию зерновых, а это приведет к повышению спроса на золото в Индии.

Аналитики Thomson Reuters ожидают, что цены на золото начнут восстанавливаться к отметке $1300. На момент написания заметки стоимость металла находится на отметке $1204.

«На данный момент цены на золото, возможно, находятся в лучшей точке для покупки как для спекулятивных целей на несколько месяцев, так и для инвестиций на долгие годы, — считает Федоров. — Цена золота при курсе $1200 за унцию, достигла многолетнего уровня поддержки в большом многолетнем тренде роста.

Текущий глобальный тренд роста цен на золото сохранится, учитывая все те проблемы, которые на сегодняшний день испытывает мировая финансовая система — начиная от огромного количества напечатанных денег и заканчивая торговыми войнами Трампа.

Важно

Потенциально текущая тенденция к росту цен на золото через годы приведет их к отметке $2500 за унцию и выше».

Что выгоднее — серебро или платина?

Помимо золота, эксперты советуют присмотреться и к другим драгоценным металлам. «Для максимизации прибыли стоит обратить внимание и на серебро. Цены на серебро будут расти вместе с ценами на золото. Но серебро часто имеет более высокую волатильность 
и амплитуду колебаний цены, что в процентном соотношении даст инвестором больше прибыли при росте цены», — отмечает Михаил Федоров.

Расти будет и платина, серьезно пострадавшая от дизельного скандала вокруг Volkswagen. «Платина сейчас очень сильно перепродана. Текущая цена унции этого металла в полтора раза меньше цены золота, тогда как в былые времена платина была дороже золота.

При росте драгоценных металлов платина, которая падала как промышленный металл, получит возможность расти как драгоценный металл.

Учитывая очень низкую текущую стоимость, рост цены платины в процентном соотношении может обогнать даже цены на серебро», — прогнозирует аналитик.

В какой металл стоит вкладывать деньги?

Сегодня многие из нас начинаются интересоваться вопросом, стоит ли вкладывать в 2019 году деньги в металлы, и какой из них лучше всего выбрать? Какие вложения окупят себя, и принесут действительно ощутимую прибыль? Обо всем этом мы расскажем далее.

Куда можно инвестировать накопления?

На сегодняшний день большинство наших сограждан стремятся создать для себя своеобразную «финансовую подушку», которая будет дарить чувство уверенности и безопасности в различных ситуациях.

Ведь действительно, сейчас в России не самое спокойное время, везде сказывается кризис: расширяющаяся безработица, массовое закрытие мелких и средних предприятий, снижение заработных плат, подорожание продуктов в магазинах и т.д.

Есть множество способ инвестирования, в частности:

Именно на последний пункт россияне все чаще обращают свое внимание, и это неудивительно, ведь на фоне быстро меняющихся условий нашей жизни хочется обладать чем-то безопасным и желательно вечным. Слиток из драгоценного металла как нельзя лучше подходит под это определение.

Есть определенный набор, в который предпочитают вкладываться инвесторы, а именно:

• Золото;
• Серебро;
• Палладий;
• Платина.

Как же выбрать, что из выше предложенного является наиболее привлекательным и выгодным? Давайте разбираться.

Почему именно эти металлы выгодны для вложений?

Как известно, полезных ископаемых в природе существует не один десяток, но почему-то именно 4 выше озвученных металла являются наиболее популярными и привлекательными для инвесторов. Их называют «благородными» за внешний вид, а также химическую стойкость.

Сферы использования достаточно широки — изготовление ювелирных изделий, активно идет их распространение в современной электронной промышленности при производстве высокотехничных приборов, сотовых телефонов, компьютеров и т.д. В чем причина отбора именно этих металлов?

Совет

Все дело в их уникальных свойствах, а также известной дефицитности. Как известно, спрос рождает предложение, а если предложения недостаточно, то продавец в условиях малой конкурентности может диктовать свои цены.

При всем при этом, добыча драгоценных металлов — очень трудоемкое и затратное занятие, на открытие такого бизнеса решается не каждый, очень уж велики первоначальные вложения. Поэтому лучше заняться покупкой уже готового продукта.

Лучше всего осуществлять куплю-продажу в банковских учреждениях, например, в Сбербанке. Здесь вам смогут гарантировать не только приемлемые цены, но и чистоту сделки. Купить можно золото от 1 грамма, серебро от 50, а платину и палладий от 5 грамм.

Чем привлекателен тот или иной металл?

Новичкам бывает сложно разобраться в том, что именно составляет сейчас инвестиционную привлекательность, а во что вкладываться не стоит. Мы кратко опишем достоинства каждого варианта.

Это наиболее распространенный металл, в который предпочитают вкладывать свои сбережения россияне. Причина в его распространенности, популярности и можно сказать «узнаваемости». Наиболее высокие результаты по инвестированию в эту отрасль можно было увидеть в октябре 2012 года, когда все испугались обесценивания ценных бумаг, и начали активно скупать золотые слитки.

Тогда за одну тройскую унцию можно было выручить до 1782 долларов. Однако за последние годы наблюдается спад, за последние 4 года он составил порядка 40%. На сегодняшний день стоимость унции составляет 1225,4 $.

Причин для данного падения несколько, наиболее основными считают:

• низкие темпы роста мировой экономики,
• низкий спрос на золото в Индии и Китае,
• укрепление доллара,
• сильный фондовой рынок США,
• рухнувшие цены на нефть.

По прогнозам аналитиков, если в ближайшее время и будет наблюдаться рост, то незначительный. Чаще предрекают продолжение снижения ценника, он может составить порядка 1100 долларов.

Здесь сценарий практически такой же – наблюдается постепенно снижение, но уже более серьезное – спад составил порядка 70% за последние 5 лет. Максимальные значения были в 2011г. – 49 долларов США, сейчас же оно составляет 14,62$.

Среди причин для такого резкого снижения цен называют использование в промышленности более дешевых аналогов, а также повышенный рост производства серебра, при котором создается избыточное предложение при слабом спросе.

Обратите внимание

Эксперты прогнозируют сохранение 15-16 долларов за унцию, однако часть аналитиков предрекают повышение цен на треть из-за развития батарей на солнечной энергии.

Показывает очень стремительное падение, даже больше, чем в золоте. За последние 2-3 г. она потеряла в цене практически в 2 раза! Сегодня её стоимость равна 827$.

Здесь перспективы уже более радужные, цены на сегодняшний день составляют 1074$ за унцию, притом, что еще в начале 2016 года стоимость составляла 479 долларов США.

Как мы видим, именно это полезное ископаемое показывает наибольший рост в своей стоимости. Всего за 2 года ценник вырос более чем в 2 раза, что действительно впечатляет. Очевидно, что если у вас есть свободные денежные средства в сумме, достаточной для покупки палладия, то именно в него стоит вкладываться.

Какие можно сделать выводы?

Если вы задумались о том, чтобы вложить свои деньги в драгметаллы, то мы советуем сделать акцент именно на палладии, так как он показывает особенно высокий рост в стоимости. Вы можете разделить свои накопления и приобрести несколько продуктов в одном банке, оставив их в сейфе на ответственное хранение.

Однако, стоит помнить о том, что в России золото признается имуществом гражданина, а значит, при продаже оно облагается налогом. Если вы решите продать золотой слиток, то вам придется заплатить 18% от полученных средств.

Примечательно, что если продаете вы его не частному лицу, а, допустим, банку, то вам придется заплатить дополнительные 13% подоходного налога. Согласитесь, от таких комиссий привлекательность купли-продажи значительно снижается.

Именно по этой причине мы рекомендуем вам рассмотреть вариант не покупки именно слитка, а оформление ОМС (обезличенного металлического счета). Он представляет собой счет, где хранятся виртуальные драгоценные металлы в виде их стоимости, а самого слитка нет. При этом при закрытии счета вы не теряете деньги на конвертациях и сборах, а просто получаете наличные.

Важно

Если вы хотите узнать, куда лучше вложить деньги, чтобы заработать в этом году, тогда пройдите по этой ссылке.Если вас интересуют вклады, то ознакомиться с лучшими предложениями банков вы можете здесь.

Источник: http://KreditorPro.ru/v-kakoj-metall-stoit-vkladyvat-dengi/